招联：警企联动破获银行业首例篡改公积金数据案件

来源：金融界

随着互联网、大数据、人工智能等技术的广泛应用，金融黑灰产日益呈现出链条化、隐蔽化的趋势，给消费者权益保护带来挑战。近日，招联消费金融股份有限公司（简称“招联”）协同警方破获一起篡改住房公积金数据骗贷的案件，共抓获8名相关嫌疑人，这也是我国银行业首例“篡改公积金数据”案件。

据了解，2022年11月以来，该案嫌疑人通过“黑客”技术，篡改住房公积金个人缴费信息展示页面的数据，向多家金融机构骗取贷款。由于该骗贷行为手法新颖，影响范围广，涉及全国公积金数据，性质十分恶劣，引起了广东省公安厅、深圳市公安局的高度重视。招联积极协同警方，运用金融科技还原作案手法，深度参与至案件的复盘、搜证等工作，耗时一年，终于协助警方将嫌疑人团伙抓捕归案。此案件的侦破，不仅有力震慑了该类组织的违法犯罪活动，也为同业打击“骗贷”黑灰产提供了标杆案例。

近年来，招联致力于将前沿科技开创性地实践于金融安全领域，主动推进行业安全能力建设。通过深度挖掘内外部数据资源，利用大数据征信、云计算等先进技术，招联自主打造覆盖风险管理全流程的“风云”风控系统，对欺诈、伪冒、套现等行为予以有效拦截。据招联有关人士介绍，2022年以来，招联成功识别并拦截电信诈骗损失金额7.7亿元，欺诈伪冒账盗率BP仅为0.0002，即五千万批核客户中只有1单伪冒，远低于行业平均水平。

凭借长期以来的金融科技优势积累，招联：警企联动破获银行业首例篡改公积金数据案件招联持续深化警企协作，积极参与公安部开展的打击电信诈骗专项行动，加强黑灰产打击力度。2023年12月，招联与同业公司及警方紧密配合，成功破获一起代理维权中介案件，抓获10余名相关嫌疑人。截至目前，招联已向警方累计报送涉诈信息超3.5万条，涉假客服电话超2万个，涉案账户超7000个，伪冒APP超1000个。

除了依托科技创新提升风控硬实力，招联还着重加强警企联合反诈宣传，增强金融消费者的风险防范意识。近年来，招联多次联合公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控中心、深圳市公安局南山分局等公安部门，通过线上直播、线下快闪等精准宣教活动，深入浅出地普及常见诈骗手段和甄别技巧，触达消费者超2亿人，切实提高消费者自身权益保护能力。

打击黑灰产，维持金融市场安全稳定，是推动金融行业健康发展和中国信用体系建设升级的必要举措。未来，招联将始终以保护金融消费者权益为已任，持续深化金融科技引领，加强与政府部门、司法机构、监管及同业的交流与合作，积极共建行业防范机制，为维护金融市场的安全和稳定贡献力量，促进金融行业向更高质量发展迈进。